ЗАДАТЬ ВОПРОС ЮРИСТУ    ПОРЯДОК ОБЖАЛОВАНИЯ    ЮРИДИЧЕСКИЙ ЛИКБЕЗ    СТАТЬИ    ВИДЕОКОНСУЛЬТАЦИИ

Мошенничество: состав преступления, признаки, виды, судебная практика, образцы заявлений в полицию и прокуратуру


Задержание мошенника Мошенничество является одним из самых распространенных и опасных имущественных преступлений в нашей стране.

Преступник вводит жертву в заблуждение, в результате которого она сама отдает деньги мошеннику – разумеется, это совершить гораздо легче и безопаснее, чем организовывать кражу, грабеж или тем более разбой.

Мошенничество легко совершить на удаленном расстоянии, лично не контактируя с жертвой, современные технологии позволяют в этом беспрестанно совершенствоваться.

Поэтому мошенничество не оставляет лидирующие позиции в печальных сводках судебной статистики по вынесенным приговорам за совершенные преступления.

Разумеется, невозможно на сто процентов застраховать себя от мошеннических действий, однако можно минимизировать риск стать жертвой мошенничества, если знать все признаки этого преступления и ориентироваться в возможных способах его совершения.

Состав преступления «мошенничество»


Привлечь к уголовной ответственности за мошенничество можно только при условии, что доказан весь состав преступления – объект и объективная сторона, субъект и субъективная сторона.

Объектом мошенничества выступает комплекс общественных отношений по перераспределению материальных благ, т.е. имущества (сюда относятся вещи, в т.ч. движимое и недвижимое имущество, наличные деньги), а также прав на чужое имущество (сюда относятся безналичные денежные средства и ценные бумаги, которые оформляют права на получение определенных ценностей – чеки, акции, облигации, векселя, багажные квитанции, сберегательные книжки и т.п.). Таким образом, объект мошенничества шире, чем у других видов хищения, поскольку охватывает не только вещи, но также имущественные права.

Объективная сторона мошенничества характеризует особенности внешнего выражения преступного деяния в социальной действительности. Здесь заключены все ключевые особенности мошенничества, отличающие его от других видов имущественных преступлений.

Во-первых, мошенничество представляет собой одну из форм хищения, наравне с такими преступлениями, как кража (ст. 158 УК РФ), присвоение и растрата (ст. 160 УК РФ), грабеж (ст. 161 УК РФ), разбой (ст. 162 УК РФ). Легальное определение хищения приведено в примечании 1 ст. 158 УК РФ, суть его заключается в том, что одно лицо незаконно и безвозмездно изымает у другого лица имущество и присваивает его себе или передает другим лицам (в т.ч. оформляет на них документы на имущество). Таким образом, неотъемлемыми признаками хищения являются корыстный мотив похитителя и причинение имущественного вреда потерпевшему (собственнику или иному законному владельцу имущества).

Размер причиненного в результате хищения ущерба имеет существенное значение для квалификации этого деяния. Оценивается в совокупности все похищенное имущество. Уголовная ответственность не наступает, если размер причиненного ущерба соответствует мелкому хищению. На сегодняшний день мелким хищением признаются действия, повлекшие ущерб на сумму до 2500 рублей включительно. С июля 2016 г. ст. 7.27 КоАП РФ была дополнена пунктом 2, в котором рамки мелкого хищения были увеличены до указанной суммы. За мелкое хищение наступает не уголовная, а административная ответственность. Лицо считается подвергнутым административному наказанию в течение одного года, если в этот период снова будет совершено хищение на сумму от 1000 до 2500 рублей, тогда уже наступает уголовная ответственность по ст. 158.1 УК РФ. Хищение, ущерб от которого превысил 2500 рублей (даже на один рубль), сразу влечет уголовную ответственность.

Важным признаком хищения, как указывалось выше, является наличие корыстного мотива у преступника, т.е. он совершает хищение из интереса обогатиться за счет другого. Таким образом, не будет хищением изъятие имущества для временного пользования, из личной заинтересованности, из заблуждения. Например, если человек угнал чужой автомобиль с целью просто покататься, без намерения продать его, это будет не хищение, а угон транспортного средства.

Поскольку хищение является незаконной формой изъятия имущества, то оно не прекращает право собственности у законного владельца, похититель не становится собственником. Поэтому изъятие у похитителя присвоенного имущества является вполне легальным и не предполагает никакой встречной компенсации. Во-вторых, мошенничество является специфической формой хищения, которому помимо общих его признаков присущи уникальные черты, отличающие от других разновидностей хищения.

Прежде всего мошенничество отличает способ его совершения. Как указано в ч. 1 ст. 159 УК РФ, мошенничество – это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Отсюда основными способами совершения мошенничества являются обман или злоупотребление доверием. Что понимать под этими терминами, разъяснил Верховный Суд РФ.

Итак, обман трактуется как:

- сознательное сообщение заведомо ложной, не соответствующей действительности информации (относительно любых фактов, событий, в т.ч. относительно качества товара, его стоимости, личности преступника, его полномочий, представление подложных документов, искажение информации и т.п.) – т.н. активный обман,

- специальное умолчание об истинных обстоятельствах дела, которые преступник обязан был сообщить потерпевшему для объективного представления сложившейся ситуации – т.н. пассивный обман,

- умышленное совершение действий, нацеленных на введение в заблуждение собственника или иного владельца имущества (в т.ч. демонстрация поддельного предмета сделки, махинации при расчетных операциях, обманные приемы при играх в азартные игры).

В качестве злоупотребления доверием квалифицируются любые действия, направленные на корыстное использование доверия владельца имущества (или иного уполномоченного на распоряжение имуществом лицом). Не имеет значения, как сложились лично-доверительные отношения с потерпевшим – это может быть длительное личное знакомство, родственные связи, служебное положение. Если лицо взяло на себя какие-то обязательства в отношении владельца имущества (например, взяло кредит или выдало аванс в счет поставки товара и т.п.), не намереваясь при этом выполнять их, это также признается злоупотреблением доверия. В такой ситуации мошенник также изначально планирует безвозмездно получить имущество от потерпевшего, вступая в договор с ним для получения доверия.

Использование обмана или злоупотребление доверием позволяет мошеннику создать у потерпевшего полную иллюзию того, что имущество передается законным путем и он действует для своего же блага. Отсюда следствием обманных действий мошенника является то, что потерпевший сам, добровольно передает имущество преступнику без применения какого-либо насилия. В этом заключается главная отличительная особенность мошенничества. Если преступник применяет обман для того, чтобы просто получить доступ к имуществу, это уже не будет мошенничеством, а квалифицируется по обстоятельствам – как кража, грабеж или разбой (например, обманным путем преступник проникает в квартиру и грабит ее или похищает вещи, взятые для примерки в магазине).

Преступление в форме мошенничества является оконченным, когда имущество перешло во владение преступника или иных лиц и у них появилась возможность пользоваться и распоряжаться им. До этого момента мошеннические действия будут квалифицироваться только как покушение на мошенничество, соответственно наказание будет существенно меньше. Если предметом мошенничества было незаконное приобретение права на чужое имущество, преступление квалифицируется как оконченное с того момента, когда преступник получил возможность юридически оформить владение или распоряжение имуществом. Например, с даты государственной регистрации права собственности на недвижимость, или подписания договора, или вступления в законную силу решения суда о признании имущественного права за виновным лицом, или внесения сведений в реестр о новом владельце прав на электронные ценные бумаги и т.п.

Сложнее всего квалифицировать мошенничество в тех случаях, когда лицо завладевает чужим имуществом в рамках принятых на себя обязательств перед потерпевшим, которые он изначально не намеревался исполнять. Здесь очень важно установить, что умысел преступника на хищение возник до того, как он фактически получил в свое владение имущество или имущественное право. Признаками этого выступают:

- отсутствие у преступника на момент заключения сделки денег или иных возможностей, необходимых для надлежащего исполнения обязательства,

- отсутствие у преступника действующей лицензии, дающей право на ведение деятельности, которая является предметом заключенной сделки,

- представление потерпевшему до заключения сделки поддельных документов, подтверждающих легальность деятельности виновного (копии учредительных документов, финансовая отчетность, гарантийные письма и т.д.),

- умалчивание о наличии долгов у виновного или его фирмы, о нахождении имущества под залогом,

- создание фирм-«однодневок» для заключения сделки с потерпевшим.

Разумеется, сами по себе эти факты не могут предрекать виновность лица в мошенничестве. Необходимо, чтобы все обстоятельства дела в совокупности указывали на то, что виновный при заключении сделки изначально не имел намерения выполнять принятые на себя обязательства.

Как мошенничество также квалифицируется деятельность по созданию коммерческих организаций при отсутствии реального намерения заниматься предпринимательской или иной финансовой деятельностью, с целью незаконного завладения чужим имуществом. Если за счет таких организаций лицо получает также дополнительную выгоду, не связанную с хищением (в виде ухода от налогов, например), то такое деяние квалифицируется также по ст. 173 УК РФ «Лжепредпринимательство» в случае причинения ущерба свыше 250 тысяч рублей.

Кроме того, мошенничеством признается незаконное предпринимательство в виде производства и сбыта поддельных товаров под видом подлинных и введение потребителей в заблуждение относительно качественных характеристик реализуемого товара (например, фальсификация алкогольной продукции, лекарственных средств и т.д.). Дополнительно возможна также квалификация по ст. 238 УК РФ, если реализуется фальсифицированный товар, не соответствующий требованиям безопасности жизни и здоровья потребителей.

Что касается неправомерного завладения ценными бумагами, то тайное хищение предъявительских ценных бумаг (по которым реализовать свое право может любой, кто предъявил – акция, вексель, облигация, сберкнижка на предъявителя и др.) не признается мошенничеством, а квалифицируется как кража по ст. 158 УК РФ. Реализация права по украденной ценной бумаге впоследствии не образует нового состава преступления.

На практике нередко возникает вопрос, как квалифицировать противозаконные действия с лотерейными билетами (например, подделка с целью получить выигрыш или перепродать). Гражданское законодательство не указывает лотерейные билеты в числе ценных бумаг, поэтому в случае подделки лотерейного билета с намерением получить по нему выигрыш или перепродать его деяние квалифицируется как подготовка к мошенничеству при условии, что умысел был на причинение крупного ущерба (свыше 1,5 млн рублей). Действия по фактической продаже лотерейного билета или получения по нему выигрыша будут наказываться уже как оконченное мошенничество.

Субъектом преступления «мошенничество», подлежащим уголовной ответственности, является физическое лицо, дееспособное, в возрасте от 16 лет. Лица младше 16 лет к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ не привлекаются.

Субъективная сторона мошенничества выражается в наличии у преступника вины в форме прямого умысла. Это означает, что необходимо доказать у мошенника предварительное намерение завладеть имуществом потерпевшего путем обмана или злоупотребления доверием. Например, преступник демонстрировал своему контрагенту финансовую успешность на основе фальсифицированных документов, тогда как на самом деле погряз в долгах.

Квалифицирующие признаки мошенничества (части 2 – 7 ст. 159 УК РФ)


Соучастники мошенничества Простой состав мошенничества, предусмотренный частью 1 ст. 159 УК РФ, применяется в том случае, если преступление не сопряжено с отягчающими обстоятельствами, которые предусматриваются в квалифицированных составах мошенничества частями 2 – 7 ст. 159 УК РФ.

Применение квалифицированного состава мошенничества существенно отражается на степени наказания, которая значительно выше по сравнению с простым составом.

По части 1 ст. 159 УК РФ установлены самые минимальные пределы наказания из всех составов мошенничества: штраф до 120 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 1 года, либо обязательные работы на срок до 360 часов, либо исправительные работы на срок до 1 года, либо ограничение свободы на срок до 2 лет, либо принудительные работы на срок до 2 лет, либо арест на срок до 4 месяцев, либо лишение свободы на срок до 2 лет.

Часть 2 ст. 159 УК РФ предусматривает мошенничество, которое совершалось группой лиц по предварительному сговору либо причинило гражданину значительный ущерб. Преступление считается совершенным по предварительному сговору группой лиц, если в нем участвовали два или более лица, которые заранее договорились, что будут совместно совершать преступление. Разумеется, заранее спланированное несколькими участниками преступление несет в себе большую опасность: позволяет достичь более высоких преступных целей, создать организованную преступную сеть и т.д. Соучастники мошенничества выполняют каждый свою роль, поэтому суд при вынесении приговора должен учитывать степень участия каждого в преступлении (организатор, пособник, подстрекатель или исполнитель).

Причинение значительного ущерба при мошенничестве приравнивается уголовным законом по степени общественной опасности к мошенничеству, совершенному группой лиц. Значительный ущерб определяется исходя из стоимости похищенного имущества, если ее невозможно установить, что назначается оценочная экспертиза. В случаях, когда мошенник изъял у потерпевшего ценное имущество и вручил ему взамен то, которое гораздо дешевое, оценка стоимости причиненного ущерба производится исходя из стоимости изъятого имущества. Например, преступник взял посмотреть дорогое кольцо и незаметно подменил его на дешевую подделку. Размер ущерба будет равным стоимости похищенного кольца.

Значительным ущербом при квалификации деяния по части 2 ст. 159 УК РФ признается хищение, совершенное на сумму не менее 5 000 рублей. При этом кроме стоимости похищенного учитывается также имущественное положение потерпевшего (например, есть ли у него постоянный источник дохода, размер доходов, содержание иждивенцев, общий доход семьи). При решении вопроса о значительности ущерба, причиненного мошенничеством, суды оценивают в том числе мнение потерпевшего. Например, для обеспеченного человека с доходом 300 тысяч рублей в месяц ущерб на 10 000 рублей может быть признан незначительным, а для другого с зарплатой 20 тысяч рублей в месяц ущерб конечно же будет значительным. Таким образом, на практике не всегда применяется минимальный предел 5 000 рублей как единая точка отсчета значительного ущерба.

Наказание, установленное ч. 2 ст. 159 УК РФ, гораздо строже по сравнению с первой частью: штраф до 300 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо обязательные работы на срок до 480 часов, либо исправительные работы на срок до 2 лет, либо принудительные работы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового, либо лишение свободы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового.

Часть 3 статьи 159 УК РФ устанавливает наказание за мошенничество с особо квалифицирующими признаками: если мошенник использует в преступных целях свое служебное положение или же в результате мошенничества был причинен ущерб в крупном размере.

Под использованием служебного положения в целях совершения мошенничества суды понимают извлечение выгоды из предоставленных полномочий следующими категориями лиц:

- должностные лица, которые представляют органы власти или выполняют организационные, административно-хозяйственные функции в государственных и муниципальных органах, учреждениях, предприятиях, Вооруженных силах РФ и воинских формированиях,

- государственные и муниципальные служащие,

- руководители, члены правления или совета директоров негосударственной организации, а также лица, выполняющие в этих учреждениях организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции.

Таким образом, служебное положение при совершении мошенничества могут использовать как служащие и должностные лица государственных органов, так и работники частных организаций. Например, директор коммерческой организации, пользуясь своим служебным положением, берет кредит в личных целях под залог имущества своей корпорации, не планируя его возвращать.

Если преступление совершается несколькими лицами, кто-то из них может воспользоваться своим служебным положением в преступных целях. Тогда по ч. 3 ст. 159 УК РФ будут квалифицироваться только действия такого лица, но не всех соучастников.

Крупным размером хищения при мошенничестве признается ущерб, причиненный на сумму более 250 тысяч рублей. Если мошенничество включало несколько хищений, то они суммируются при условии, что все совершались одним способом и охватывались единым умыслом на совершение крупного хищения. При суммарном размере всех хищений свыше 250 тысяч рублей мошенничество квалифицируется как крупное. Если мошенничество совершалось группой лиц, то квалификация по размеру ущерба осуществляется исходя их общей стоимости похищенного всеми соучастниками имущества.

Мошенничество по ч. 3 ст. 159 УК РФ наказывается: штрафом в размере от 100 до 500 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 3 лет, либо принудительные работы на срок до 5 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового, либо лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до 1,5 лет либо без такового.

Часть 4 статьи 159 УК РФ предусматривает мошенничество, совершенное организованной группой либо повлекшее особо крупный размер ущерба, а равно лишение гражданина права на жилое помещение.

Совершение мошенничества организованной группой признается особо опасной формой, поскольку предполагает создание постоянно действующей преступной группировки, промышляющей мошенничеством на профессиональной основе. Организованная группа определяется в УК РФ как группировка устойчивого характера, созданная с целью совершения одного либо нескольких преступных деяний. Отличительными признаками организованной группы являются:

- выделение лидера группы (организатора),
- постоянный состав ее участников,
- четкое распределение функций участников группы при подготовке и совершении преступления.

Организаторы группы подлежат уголовной ответственности за все преступления, которые были совершены группой, при условии, что на них распространялся их умысел. Все остальные участники группы отвечают только за те преступления, в которых они непосредственно принимали участие. Если организатор мошенничества привлек к исполнению преступления лиц, которые уголовной ответственности не подлежат вследствие невменяемости, возраста и других уважительных обстоятельств, предусмотренных УК РФ, то исполнителем преступления признается сам организатор.

Особо крупный размер ущерба, причиненного мошенничеством, устанавливается от 1 миллиона рублей. Действуют те же правила, что и при определении крупного ущерба по совокупности хищений.

Дополнительным особо квалифицирующим признаком мошенничества часть 4 ст. 159 УК РФ предусматривает ущерб в виде лишения права гражданина на жилое помещение. Право на жилье гарантируется Конституцией РФ, поэтому деяния, направленные на незаконное лишение жилья, обладают повышенной степенью общественной опасности. Ввиду высокой стоимости жилья мошеннические действия, направленные на его противоправный захват, очень распространены, в связи с чем и были указаны в УК РФ как отягчающие обстоятельства мошенничества.

Под правом на жилое помещение, которого лишают гражданина в результате мошенничества, понимается не только право собственности, но и иные вещные права (право пользования), а также расторжение с ним договора социального найма. Результатом мошеннических действий может быть не только завладение преступником жильем потерпевшего, но и любые другие формы утраты права на жилье. К примеру, планируя расширить жилплощадь, гражданин оформляет свою квартиру в собственность фирме-застройщику, которая обязалась за это предоставить квартиру большей площади в новом доме. В итоге условия договора фирма не выполнила, а деньги от продажи квартиры были похищены. Такие действия также будут квалифицироваться по ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Наказание по ч. 4 ст. 159 УК РФ существенно строже: лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до 2 лет либо без такового. Части 5 – 7 статьи 159 УК РФ устанавливают ответственность за мошенничество связанное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение соответственно:

- значительного ущерба (ч. 5 ст. 159 УК РФ)

- крупного ущерба (ч. 6 ст. 159 УК РФ)

- особо крупного ущерба (ч. 7 ст. 159 УК РФ)

Эти части были введены в статью 159 УК РФ с июля 2016 года, до этого они входили в состав отдельной статьи – 159.4 УК РФ.

Особо квалифицированный состав мошенничества, предусмотренный указанной нормой, заключается в умышленном неисполнении принятых на себя договорных обязательств в рамках ведения предпринимательской деятельности. Предполагаются те же способы совершения преступления – это обман либо злоупотребление доверием. Чаще всего такие деяния выражаются в получении предоплаты за поставку товара, выполнение работ или оказание услуг, без намерения выполнять свои обязательства. Условиями применения к мошенническим действиям ч. 5-7 ст. 159 УК РФ являются:

1) заключение договора между преступником и потерпевшим,

2) наличие у обеих сторон договора статуса индивидуального предпринимателя или коммерческой организации.

Отсюда следует, что действие ч. 5 – 7 ст. 159 УК РФ распространяется только субъектов коммерческой деятельности. Если одна сторона – физическое лицо или некоммерческая организация, то мошенничество квалифицируется с 1 по 4 части ст. 159 УК РФ.

Также не подпадают под действие ч. 5 – 7 ст. 159 УК РФ такие случаи, как:

- создание фиктивного юридического лица или регистрация ИП с мошенническими целями, без намерения заниматься предпринимательской деятельностью,

- мошенничество без оформления официальных договорных отношений с потерпевшими,

- незаконное предпринимательство, связанное с реализацией ограниченных в обороте или изъятых из оборота предметов и веществ (например, вооружения, наркотических веществ и т.д.).

Если условия применения ч. 5 – 7 ст. 159 УК РФ выполняются, то для квалификации мошеннических действий требуется установить, что умысел на неисполнение договорных обязательств у преступника возник еще до того, как заключить договор с потерпевшим. То есть он изначально рассчитывал усыпить бдительность своего контрагента путем подписания договора и присвоить его имущество.

Отличительной особенностью реализации норм ч. 5 – 7 ст. 159 УК РФ являются другие параметры определения размера ущерба от мошенничества (они явно выше по сравнению с другими частями статьи 159 УК РФ). Значительным ущерб признается, если он превышает 10 тысяч рублей. Соответственно, если сумма ущерба не достигает 10 тысяч, то деяния нельзя квалифицировать по ч. 5 ст. 159 УК РФ. Часть 6 ст. 159 УК РФ предусматривает то же деяние, если оно причинило вред более чем на 3 млн рублей (крупный ущерб). И часть 7 той же статьи устанавливает наказание за особо крупный размер ущерба, который определяется от суммы свыше 12 млн рублей. Наказания по ч. 5 – 7 ст. 159 УК РФ такие же, как по предыдущим частям 2 – 4 ст. 159 УК РФ.

Отдельные виды мошенничества


Ниже рассмотрим основные виды мошенничества, их особенности и правовые последствия.

Мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ)


Кредитное мошенничество Статья 159.1 УК РФ предусматривает специальный состав мошенничества в сфере кредитования: хищение заемщиком денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Указанное преступление может совершаться исключительно в сфере кредитных отношений, которые опосредуют возвратное движение денежных средств между кредитором и заемщиком. В этом заключается объект данного преступления.

Объективная сторона такого мошенничества выражается в хищении чужого имущества или прав на него посредством представления кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Такими сведениями может являться любая информация, если ее представление заемщиком было оговорено в кредитном договоре и заемщик официально передал ее кредитору. Следует учитывать, что одно только предоставление недостоверной информации банку или иному кредитору не влечет уголовной ответственности за мошенничество. Мошенничество считается оконченным с того момента, когда заемщик фактически получил сумму кредита, указанную в договоре, либо приобрел возможность распоряжаться этими деньгами (например, получил банковскую карту для снятия денег и т.п.).

Субъектом преступления по ст. 159.1 УК РФ выступает любое физическое лицо, дееспособное, старше 16 лет. Субъективная сторона рассматриваемого преступления заключается в наличии прямого умысла на совершение мошенничества в кредитной сфере. Признаками такого умысла являются:

- представление поддельных документов в подтверждение платежеспособности заемщика (гарантийные письма, учредительные документы организации и т.д.),

- очевидная неплатежеспособность лица на момент обращения за кредитом,

- сокрытие имеющихся задолженностей, фактов нахождения имущества в залоге,

- регистрация мнимых юридических лиц без намерения заниматься предпринимательской деятельностью, для оформления на них кредита.

Для привлечения недобросовестного заемщика к ответственности требуется доказать, что он заведомо не имел намерения возвращать полученный кредит. Статья предусматривает также квалифицированные составы мошенничества в кредитной сфере: совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, с использованием служебного положения, в крупном и особо крупном размере. Крупным размером хищения применительно к данному составу признается 1,5 млн рублей, особо крупным размером – 6 млн рублей.

Мошенничество при получении выплат (ст. 159.2 УК РФ)


В статье 159.2 УК РФ закреплен еще один квалифицированный вид мошенничества – хищение денежных средств и иного имущества при получении предусмотренных законами социальных выплат (пенсий, пособий, компенсаций и т.д.) посредством представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений либо умолчания о фактах, прекращающих право на получение социальных выплат.

Указанная разновидность мошенничества возможна только в сфере получения денежных выплат на социальное обеспечение (пенсий, пособий, субсидий и т.д.), которые предусмотрены действующим законодательством. Объект преступления – это система общественных отношений в области предоставления социального обеспечения государством населению.

Объективной стороной указанного деяния является введение в заблуждение работников органов социальной защиты путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений либо утаивания фактов, влекущих утрату права на социальные выплаты. Под заведомо ложными и недостоверными сведениями понимаются любые действия заявителя по официальному предоставлению органу, уполномоченному назначать и выплачивать социальное обеспечение, информации, которая предусмотрена правилами назначения соответствующих выплат. Например, предоставляются поддельные документы о наличии иждивенцев у заявителя, что дает ему право на повышение пенсии.

Противоправное получение социальных выплат на основании чужих документов (паспорта, пенсионного удостоверения, свидетельства о рождении и т.п.), а равно путем представления заведомо ложной информации о наличии права на социальные выплаты (например, об инвалидности, об участии в боевых действиях и т.д.) также квалифицируется как мошенничество по ст. 159.2 УК РФ.

Умолчание означает, что получатель социальных выплат не представляет и скрывает информацию, которая повлечет прекращение этих выплат. В качестве примера можно привести несообщение органу пенсионного обеспечения о смерти пенсионера, мошенник продолжает по доверенности получать пенсию.

Мошенничеством считается оконченным с момента, когда виновное лицо получило суммы социальных выплат либо приобрело юридическую возможность распоряжаться денежными средствами (получило доверенность, например).

Субъектом преступления является физическое лицо, дееспособное, старше 16 лет. Субъективная сторона преступления выражается в прямом умысле на незаконное получение социальных выплат. Об этом очевидно свидетельствуют такие обстоятельства, как отсутствие у виновного лица права на получение соответствующих выплат, представление для их получения подложных документов, сокрытие фактов, влекущих прекращение социальных выплат. Необходимо установить при этом, что заявитель, обратившийся за получением социальных выплат заведомо не имел права на их получение. Если он добросовестно заблуждался, не разбираясь в законодательстве, что выплаты ему полагаются, это не будет умыслом, а следовательно, снимает уголовную ответственность.

Статья предусматривает также квалифицированные составы мошенничества при получении выплат – совершенное группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, с использованием служебного положения, а также в крупном и особо крупном размере. Крупным размером признается ущерб на сумму свыше 250 тысяч рублей, особо крупным – 1 млн рублей.

Мошенничество с использованием платежных карт (ст. 159.3 УК РФ)


Платежные карты Выделяется в особый состав мошенничество путем хищения денежных средств посредством использования поддельной или чужой платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации.

Банки выпускают платежные карты в форме расчетной, кредитной, предоплаченной и виртуальной карты. Широкое распространение карт в современной платежной сфере обусловило и активное внедрение в эту систему мошеннических схем. В связи с чем появилась необходимость вывести эти действия в отдельную статью УК РФ. Объектом преступления являются общественные отношения в области электронных банковских расчетов.

Объективная сторона такого мошенничества выражается в совершении хищения чужих денежных средств с помощью платежной банковской карты, используя обман работника кредитной, торговой или иной организации. Составом этого преступления охватываются также действия по переводу денежных средств или снятию наличных с карт в банкомате или ином аналогичном устройстве, предназначенном для совершения операция с банковскими картами, и по совершению платежей чужой или поддельной платежной картой в Интернете.

При этом хищение денежных средств, находящихся на чужих банковских счетах, при использовании украденной или подделанной кредитной карты квалифицируется как мошенничество, если преступник ввел в заблуждение работника кредитной или торговой организации. Например, оплачивает товары в магазине банковской картой и расписывается на чеке за ее владельца либо предъявляет фальшивый паспорт на имя владельца карты.

Субъектом преступления является физическое лицо, дееспособное, старше 16 лет. Субъективная сторона выражается в наличии прямого умысла у преступника на совершение хищения посредством платежных карт. На это указывает, в частности, пользование чужой платежной картой без согласия ее законного владельца, а равно использование поддельной платежной карты.

Статья 159.3 УК РФ включает также квалифицированные составы мошенничества, как-то: совершение группой лиц по предварительному сговору с причинением значительного ущерба, организованной группой, с использованием служебного положения, а также в крупном и особо крупном размере. Крупным размером в рамках данной статьи понимается ущерб на сумму свыше 1,5 млн рублей, особо крупным – свыше 6 млн рублей.

Мошенничество в сфере страхования (ст. 159.5 УК РФ)


В статье 159.5 УК РФ выделяется особый состав мошенничества: лицо совершает хищение чужого имущества, приводя ложные сведения о наступлении страхового случая либо о размере страхового возмещения, подлежащего выплате по договору или закону.

Страховая деятельность представляет собой особый вид финансовой деятельности, основанной на началах риска. Разница между страховой премией и страховым возмещением при наступлении страхового случая иногда может достигать сотен тысяч и даже миллионов рублей, поэтому соблазн совершения мошенничества в этой сфере очень велик. В связи с этим страховые отношения были поставлены под усиленную защиту УК РФ в отдельной статье.

Объект преступления – это система общественных отношений, сложившихся в области предоставления страховых услуг. Объективная сторона выражается в совершении хищения у страховой компании посредством обмана относительно факта наступления страхового случая или размера страхового возмещения, подлежащего выплате по закону или договору.

Субъектом преступления по ст. 159.5 УК РФ является любое физическое лицо старше 16 лет, дееспособное. Субъективная сторона представлена прямым умыслом на совершение мошенничества в сфере страхования. Умысел может косвенно подтверждаться фактом представления подложных документов при оформлении страховки или указанием ложных сведений в документах.

Предусматриваются также квалифицированные составы мошенничества в сфере страхования: совершение группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, с использованием служебного положения, а также в крупном и особо крупном размере. Ущерб признается крупным при стоимости похищенного имущества свыше 1,5 млн рублей, особо крупным – свыше 6 млн рублей.

Мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ)


Использование компьютера при хищении средств Выделение мошенничества в сфере компьютерной информации обусловлено особыми условиями совершения такого преступления: с использованием современных коммуникационных технологий. Отличительной чертой компьютерной информации является то, что, будучи зафиксированной на магнитном носителе, с ней очень легко работать – пересылать, изменять, копировать, распространять и т.д.

Число преступлений, совершаемых с помощью компьютерной информации, неуклонно растет, поскольку современные технологии позволяют совершать хищения на больших расстояниях, мгновенно и в огромных размерах. В числе таких преступлений можно указать кражу номеров банковских карт, взлом паролей. Мошенничество лидирует среди преступлений в сфере компьютерных технологий – применяются махинации с инвестициями на фондовых рынках в Интернете, в интернет-аукционах и т.д. Степень общественной опасности таких мошенничеств чрезвычайно высока, в связи с чем такой состав мошенничества был выделен в отдельную статью УК РФ.

Объектом преступления служат общественные отношения в области организации и функционирования электронного документооборота. Объективная сторона преступления выражается в совершении хищения чужого имущества или приобретении на него прав посредством различных модуляций с компьютерной информацией (копирования, удаления, ввода и т.п.) либо иных форм вмешательства в работу системы хранения, обработки и передачи информации или информационно-телекоммуникационной сети.

Субъектом преступления является любое физическое лицо, дееспособное, старше 16 лет.

Субъективную сторону преступления составляет прямой умысел. Следует доказать, что мошенник заведомо использовал компьютерную информацию с целью совершения хищения. Это подтверждается такими фактами, как, например, очевидное отсутствие права у мошенника на доступ к информационной базе потерпевшего, подбор пароля для получения доступа и т.д.

В ряду квалифицированных составов мошенничества в сфере компьютерной информации предусматриваются: совершение хищения группой лиц по предварительному сговору, организованной группой, с использованием служебного положения, а также с причинением крупного и особо крупного ущерба. Крупный ущерб устанавливается в размере от 1,5 млн рублей, особо крупный – от 6 млн рублей.

Судебная практика по мошенничеству


Судебная документация Казалось бы, УК РФ достаточно четко и ясно определяет все составы мошенничества, однако на практике всегда возникает масса вопросов, как применить ту или иную норму. На примере отдельных дел из судебной практики можно уяснить отдельные нюансы квалификации мошенничества, которые актуальны на сегодняшний день.

В связи с введением отдельных статей по разновидностям мошенничества часто суды неправильно квалифицируют деяния по общей статье 159, когда можно применить специальную норму. Как следствие, приговор суда признается незаконным и отменяется. Если к этому моменту истек срок давности преступления, то лицо освобождается от уголовной ответственности.

Например, если хищение денежных средств было совершено при оформлении кредита, посредством предоставления банку заведомо ложных сведений, деяние должно квалифицироваться по ст. 159.1 УК РФ. Так, приговором липецкого суда преступник был осужден за мошенничество по ч.4 ст. 159 УК РФ, назначено наказание в виде лишения свободы. Он предоставил отделению банка заведомо ложную информацию о себе, с ним заключили кредитный договор на сумму 1,1 млн рублей. На полученные деньги он купил автомобиль, который тут же продал и скрылся с деньгами. Апелляционная инстанция приговор отменила, квалифицировав такое деяние по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ и установила наказание в виде штрафа. Преступник был освобожден из-под стражи.

Если хищение было совершено путем мошеннических действий при получении пенсий, пособий и пр. социальных выплат, применяется ст. 159.2 УК РФ. Например, в Астрахани судом был приговорен к лишению свободы мужчина по ч.1 ст. 159 УК РФ. Было установлено, что он обратился в Центр занятости населения за получением субсидии как безработному, предоставив поддельные справки об отсутствии вакансий, соответствующих его квалификации. В результате он незаконно получил субсидий на 175 тысяч рублей. Вышестоящая инстанция приговор отменила, квалифицировав такое деяние по ст. 159.2 УК РФ, и назначила наказание в виде 1 года исправительных работ.

Преступное деяние квалифицируется по ст. 159.4 УК РФ, если мошенничество совершено в сфере предпринимательской деятельности и выражается в преднамеренном неисполнении договорных обязательств. Так, суд в г. Хабаровске приговорил мужчину по ч. 4 ст. 159 УК РФ к лишению свободы за совершение мошенничества в особо крупном размере, совершенное с использованием служебного положения. Занимая пост директора коммерческой организации (ООО), он совершил умышленное хищение денежных средств, которые были собраны его фирмой с дольщиков для строительства коттеджного поселка. Апелляционная инстанция переквалифицировала такое деяние по ст. 159.4 УК РФ, принимая во внимание, что мошенничество было совершено посредством преднамеренного неисполнения договорных обязательств в области предпринимательской деятельности.

В случаях, когда отсутствуют доказательства, что на момент совершения преступления виновный уже не имел статуса индивидуального предпринимателя или не участвовал в управлении коммерческой организацией, аналогичные деяния квалифицируются по ст. 159 УК РФ. Например, в кассации было отказано в переквалификации деяния по ст. 159.4 УК РФ со ст. 159 УК РФ по такому делу: являясь руководителем частного образовательного учреждения, женщина незаконно привлекала денежные средства населения и организаций за предоставление образовательных услуг, на оказание которых у ее организации не имелось соответствующей разрешительной документации. Деятельность образовательного учреждения была приостановлена местным департаментом образования, лицензия была изъята. Между тем организация продолжала заключать договоры на обучение и получать деньги. Для привлечения клиентов осужденная представлялась директором несуществующих организаций. Поскольку виновная не имела статуса индивидуального предпринимателя, а организация, которую она возглавляла, являлась некоммерческой, ее действия были квалифицированы по общей статье 159 «Мошенничество».

Если в преступном деянии прослеживается преднамеренное неисполнение принятых на себя обязательств и оно совершено в сфере предпринимательской деятельности, то применяется статья 159.4 УК РФ. При этом должны быть собраны доказательства фактов заключения договоров с потерпевшими. Так, в Алтайском крае приговором суда был осужден к лишению свободы генеральный директор коммерческой организации по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Осуществляя руководство фирмой, он был признан виновным в том, что совершил хищение денежных средств, предоставленных другой коммерческой организацией в рамках заключенного договора. Апелляционная инстанция переквалифицировала это деяние по ч. 3 ст. 159.4 УК РФ, по которой наказание мягче. Суд указал, что действия виновного соответствуют составу мошенничества в сфере предпринимательской деятельности с причинением особо крупного ущерба путем преднамеренного неисполнение договорных обязательств.

Таким образом, ссылаясь на переквалификацию преступных действий, можно добиться смягчения назначенного судом первой инстанции наказания.

Как подать заявление по факту мошенничества


Если Вы стали жертвой мошенников, не отчаивайтесь и как можно скорее обратитесь в отделение полиции по месту совершения преступления. Раскрываемость преступлений по «горячим следам» существенно выше, поэтому очень важно не упустить время.

Специальных требований к составлению заявления о преступлении уголовно-процессуальное законодательство не содержит, поэтому оно составляется в свободной форме, главное – изложить подробно все обстоятельства совершения преступления. В статье 141 УПК РФ говорится, что заявление о преступлении может быть сделано в устной или письменной форме. Устное заявление заносится в протокол ответственным сотрудником правоохранительных органов, который подписывается заявителем и лицом, принявшим заявление.

Лучше, конечно же, оформить свое заявление письменно. Закон предписывает, чтобы заявитель лично подписал заявление о преступлении, т.к. на основании анонимного заявления не допускается возбуждать уголовное дело. При подаче заявления заявитель обязательно под роспись предупреждается об уголовной ответственности за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ), о чем сотрудник, принявший заявление, делает соответствующую отметку.

Образец заявления по факту мошенничества в полицию


Начальнику ОМВД России по району Ясенево
ГУ МВД России по г. Москве
от _________________________________
(ф.и.о. заявителя)
___________________________________
(адрес места жительства, конт. телефон)

ЗАЯВЛЕНИЕ
о преступлении

17 июля 2017 г. примерно в 11 часов 30 минут ко мне позвонили в дверь, представились работником социальной защиты населения. Я пенсионерка, проживаю одна, работники социальной защиты ко мне приходят, поэтому дверь открыла и впустила в квартиру. Женщина показала мне удостоверение работника социальной защиты населения и сказала, что им поручили провести поверку счетчиков на воду у пенсионеров, чтобы им самим никуда не ходить и в очереди не стоять. Сказала, что нужно заплатить 5000 рублей за два счетчика. Я ей отдала деньги, она дала мне квитанцию и ушла. Соседка также отдала ей деньги. Но потом, через два дня мы пошли в ДУК, где нам сказали, что никаким сотрудникам социальной защиты поверку счетчиков не поручали, что это мошенники.
Путем обмана женщина, представившаяся как Копылова Валентина Михайловна, похитила у меня денег на сумму 5000 рублей. Свидетелем является моя соседка – Потапова Зоя Степановна, которая также пострадала от ее действий.
В соответствии со ст. 141 УПК РФ я предупреждена об уголовной ответственности за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ) ______________ (подпись заявителя)

Руководствуясь ст. 140 – 141 УПК РФ, прошу:
1. Возбудить уголовное дело в отношении Копыловой В.М. по ст. 159 УК РФ,
2. Прислать мне ответ по факту рассмотрения моего заявления почтой.

Приложение:
1. Квитанция о получении 5000 рублей Копыловой В.М.

Подписано собственноручно _____________ / _______________/
«_____»______________20___г.


Образец заявления по факту мошенничества в прокуратуру


Обычно заявления о совершении преступлений подаются в местное отделение полиции, а они решают вопрос о возбуждении уголовного дела или о передаче его по подведомственности, если расследование этих дел выходит за рамки их компетенции. Но если Вы видите, что сотрудники полиции явно халатно относятся к рассмотрению Вашего заявления, или заранее хотите, чтобы Вашему заявлению точно «дали ход», лучше обратиться в отделение прокуратуры по месту совершения преступления.

Согласно ст. 140 УПК РФ основанием для возбуждения уголовного дела является в т.ч. постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании. Органы прокуратуры обязаны принимать обращения граждан по фактам нарушений законности, рассмотрев заявление, они направляют его в соответствующий орган, уполномоченный проводить предварительное расследование. В дальнейшем прокуратура будет контролировать надлежащее исполнение своего предписания о проверке по факту обращения.

Представляем примерный образец заявления о совершении мошенничества в прокуратуру РФ.

Прокурору ________района г. Москвы
от _________________________________
(ф.и.о. заявителя)
____________________________________
(адрес места жительства, конт. телефон)

ЗАЯВЛЕНИЕ
о совершении мошенничества

23 сентября 2016 года я заключил договор со строительной фирмой ООО «ХХХХХХ» (ИНН ХХХХХХХХ) на долевое участие в строительстве коттеджного поселка «Зеленый бор» в Одинцовском районе Московской области (договор от 23 сентября 2016 г. № А352/08). По договору мне должны были предоставить в собственность жилой дом общей площадью 188,3 кв. м. с земельным участком 300 кв. м. Стоимость по договору составляла 15 650 358 рублей 00 копеек. Оплата производилась поэтапно, первый платеж в размере 3 500 000 рублей я внес 1 октября 2016 г., платежные документы прилагаются. Однако телефон фирмы вдруг оказался недоступен, выяснилось, что офис фирмы, который раньше находился по адресу г. Москва, пер. Васнецова, 128 лит. Д, съехал в связи с истечением срока аренды. По месту строительства рабочих не было, строительство даже не начиналось. Полагаю, что генеральный директор фирмы ООО «ХХХХХХ» Иванов Иван Иванович скрылся, похитив все денежные средства, внесенные дольщиками, что является мошенничеством в особо крупном размере. Одному мне только был причинен ущерб на сумму 3 500 000 рублей.

Во исполнение требований ст. 141 УПК РФ предупрежден об уголовной ответственности за заведомо ложный донос (ст. 306 УК РФ) ______________ (подпись заявителя)

Руководствуясь ст. 140 – 141 УПК РФ, прошу:
1. Провести прокурорскую проверку по факту злостного нарушения прав дольщиков,
2. Направить материалы проверки для возбуждения уголовного дела в отношении Иванова Ивана Ивановича по ст. 159 УК РФ,
3. Уведомить меня о результатах проверки по факту моего обращения.

Приложение:
1. Договор долевого участия в строительстве от 23 сентября 2016 г. № А352/08
2. Копии платежных поручений об оплате денежных средств
_____________ / _______________/
«_____»______________20___г.


Автор публикации: Сивакова И. В., кандидат юридических наук


Задайте свой вопрос юристу


Если у Вас возникла какая-либо проблема, требующая юридической помощи, Вы можете напрямую обратиться со своим вопросом к юристу или адвокату - для этого нужно заполнить форму и отправить заявку в юридическую службу. Через несколько минут Вы получите ответ от юриста или адвоката. При этом первичная консультация осуществляется бесплатно.

Можно не отправлять заявку, а просто позвонить юристам по бесплатным телефонам: